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Nous sélectionnons chaque jour les news que nous estimons importantes pour pouvoir suivre les points suivants :

• le fonctionnement général des marchés financiers, selon les produits et les régions du monde (et principalement en France, Europe et USA) ;

• la réglementation des activités financières, principalement en France, Europe et USA ;

• les tendances économiques et financières fondamentales qui permettent déjà de « voir » l’avenir économique et financier du monde.

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Mer. 09 mai 2018 - La FED donne son approbation pour les modifications finales à son règlement A qui régit les extensions de crédit

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Le Conseil de la Réserve fédérale (FED) vient d'annoncer l'approbation des modifications finales à son règlement A qui régit les extensions de crédit par les banques fédérales, pour apporter certains ajustements techniques, y compris l'extansion du programme de prêts de titres adossés à des actifs à terme (Term Asset  Backed Loan Facilities- TALF). 

Les modifcations finales, commente la FED, révisent les dispostions relatives à l'établissement du taux de crédit primaire d'actullisation au guichet , en cas d'urgence financière et suppriment les dispositons obsolètes relatives à l'utilisation des notations de crédit  sur les garantiés pour les extansions de crédit dans le cadre de l'ancien programme TALF.

Les modifications finales, précise la FED, entrent en vigueur 30 jours après la date de publication au Federal Register, ce qui devrait intervenir souspeu, ajoute-telle. 

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Mer. 09 mai 2018 - La BCE soutient la stratégie commune avancée au niveau mondial pour réduire le risque de fraude sur les paiements en gros

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La Banque Centrale Européenne (BCE) a fait savoir qu'elle soutenait la stratégie commune visant à réduire le risque de fraude lié aux paiement de gros, telle qu'elle a été présentée par le Comité des paiements et des infrastructures de marché (Committee on Payments and markets Infrastructures- CPMI), le régulateur   mondial des paiements, de la compensation et du règlement.

Cette stratégie vise à améliorer la sécurité des paiements de gros qui impliquent les réseaux de messagerie, les banques, les infrastructures des marchés financiers et autres institutions financières et couvre tous les domaines liés à la prévention, la détection, la réponse et la communication sur la fraude, précise la BCE. Ce système est conçu, poursuit cette dernière, pour aider les opérateurs et les participants des systèmes de paiements de gros et des réseaux de messagerie ainsi que leurs régulateurs et superviseurs respectifs. 

La BCE réaffirme également sa volonté de servir de catalyseur pour la mise en oeuvre efficace et cohérente de la stratégie dans la zone euro. Cette stratégie commune  complété le travail de la BCE qui vient de publier les attentes en matière de surveillance de la cyber-résilience de l'écosystème financier européen. 

La BCE rappelle, par ailleurs, qu'elle promeut la sécurité et l'efficacité des systèmes de paiement , de compensation et de règlement-livraison dans la zone euro dans le cadre de son mandat d'opérateur et de surveillance. Au niveau de l'eurosystème, la BCE est l'autorité compétente pour les deux systèmes de paiement de gros de la zone euro; Target 2 et Euro1. 

 

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Lun. 07 mai 2018 - La BCE propose un cadre européen de tests de cyber attaques, appelé TIBER-UE, afin d'améliorer la protection des entités financières

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La Banque centrale  européenne (BCE) vient de publier le TIBER-UE, soit le cadre européen de tests pour un cyber piratage afin de  tester la résilience du système financier aux cyber attaques, (Threat Intelligence -based  Ethical  Red Teaming). Ce système  est le premier cadre européen de tests contre les cyber attaques. 

TIBER-UE facilite ainsi une approche européenne harmonisée  avec des tests basés sur la recherche d'informations et le renseignement qui imitent les tactiques, les techniques et les procédures des vrais pirates informatiques, commente la BCE.

Cette dernière explique que les tests basés sur TIBER-UE simulent une cyber attaque sur les fonctions critiques et les systèmes sous-jacents d'une entité, tels que ses personnes, ses processus et ses technologies.

Le cadre TIBER-UE a été conçu pour les autorités nationales et européennes et les entités  qui constituent l'infrastructure financière de base. Ce  cadre peut- être utilisé par tout type d'entités financières, et même par des entités d'autre secteurs, précise la BCE.

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Ven. 04 mai 2018 - La FCA avance une série de propositions pour améliorer les conditions d'accès au crédit des particuliers

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La Financial Conduct Authority (FCA) a présenté son rapport intérimaire sur le marché du crédit.  La FCA constate ainsi que la concurrence sur le marché du crédit  fonctionne bien pour de nombreuses personnes , mais elle a aussi identifié un certain nombre de modalités pour que le marché fonctionne mieux pour d'autres types de clients.

Les propositions de la FCA visent en particulier à aider les clients à trouver l'offre la mieux adaptée. l'autorité de surveillance veut également aider les emprunteurs de longue durée qui sont actuellement incapables de négocier une meilleure offre et sont définis comme des "prisonniers" du crédit.

La FCA a fait savoir qu'elle menait des consultations sur ses conclusions provisoires et les mesures correctives proposées. Elle a l'intention de publier un rapport final vers la fin de l'année et consultera sur les changements requis  par ses propositons. La FCA dit tabler sur des avancées  innovantes pour atteindre son objectif.

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Ven. 04 mai 2018 - L'EBA publie un rapport sur le suivi des risques d'Ajustement de valeur de crédit (CVA)

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L'Autorité banciare européenne (EBA) vient de publier un rapport sur son exercice de suivi des risques d' Ajustement de valeur de crédit (CVA- Credit Valuation Adjustment) pour 2016, qui évalue l'impact sur les exigences de fonds propres de la réintégration de transactions actuellement exonérées de la charge de risque CVA. Rappelons que l'ajustement de valeur de crédit est une métohode de valorisation des produits dérivés financiers pour tenir compte des aléas de crédit, dont le défaut fait partie.  

Les résultats, en ligne avec ceux de l'exercice précédent, continuent de montrer l'importance des risques CVA qui ne sont pas capitalisés actuellement en raison des exemptions CRR (Capital Requirement Regulation) de la réglementation de l'UE, note l'EBA.

Ce rapport est le deuxième publié sur les risques CVA réalisé sur la base des données soumises par 169 institutions majeures de l'UE, représentant 27 états membres. Ce rapport suit l'impact de la réintégration des transactions actuellement exonérées du champ d'application de la redevance pour risque CVA en vertu de l'article 382, paragraphe 4 du CCR. 

 

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Jeu. 03 mai 2018 - La SEC lance un nouvel outil en ligne du nom de SALI pour identifier les vendeurs de placement, enregistrés ou non, ayant été condamnés

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La Securities and Exchange Commission (SEC) vient d'annoncer le lancement d'une nouvelle fonction de recherche en ligne qui permet aux investisseurs de rechercher si la personne qui tente de leur vendre des produits de placement a subi  un jugement ou une ordonnance contre eux. Le nouvel outil vise à aider le public à prendre des décisions d'investissement éclairées et à éviter la fraude financière.

Cet outil de recherche d'actions judiciaires de la SEC  destiné aux particuliers a été nommé SALI, soit SEC Action Look up for Individuals. Il  aidera à identifier les personnes enregistrées et non enregistrées qui ont été impliquées dans des actions judiciaires de la SEC et contre lesquelles les tribunaux fédéraux ont émis des jugements et la SEC des condamnations. 

Les recherche du nouvel outil, précise la SEC, ne se limitent pas aux professionnels enregistrés, comme c'est déjà le cas pour de nombreuses fonctions de recherche en ligne existant déjà. 

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Jeu. 03 mai 2018 - La BCE constate une reprise de l'intégration financière de la zone euro en 2017

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L' intégration  financière dans la zone euro a repris l'année dernière, selon le rapport annuel de la Banque Centrale Européenne (BCE) sur l'intégration financière en Europe. La reprise de l'intégration financière après la volatilité de l'année 2016 a été marquée en ce qui concerne les prix, mais pas pour les quantités, note le rapport. Le processus d'intégration fondé sur les prix a notamment été favorisé par la convergence à des niveaux similaires entre les pays des rendements boursiers  et, dans une moindre mesure, des rendements obligataires.

Le principal moteur de ce processus axé sur le marché des capitaux a été le renforcement et l'élargissement de l'expansion économique dans la zone euro, qui a été, souligne le rapport, globalement uniforme.

Enfin, la BCE constate que l'intégration financière de la zone euro permet de mieux résister aux chocs négatifs et que la poursuite du développement de marchés d'actions mieux intégrés devrait favoriser l'innovation, la croissance et le partage des risques en Europe. 

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Mer. 02 mai 2018 - L'ESMA publie une évaluation des liquidités pour les obligations soumises aux exigences de MiFID 2 et de MiFIR

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L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié sa première évaluation des liquidités pour les obligations soumises aux exigences avant et après négociation de la directive sur les marchés d'instruments financiers (Mifid 2) et de la régulation (MiFIR).

Cette évaluation révèle que 200 obligations sur les 71000 pour lesquelles l'évaluation avait été exécutée étaient suffisamment liquides pour être soumises aux exigences de transparence en temps réel de MiFID 2. La liste complète des obligations liquides, note l'autorité européenne, est disponible via le système de transparence des instruments financiers (Financial Instrument Transparency System- FITRS) de l'ESMA.

Rappelons que l'évaluation de la liquidité de l'ESMA pour les obligations est basée sur une évaluation trimestrielle des critères quantitatifs de liquidité, tels que l'activité quotidienne moyenne (opérations et montants notionnels) et le nombre de jours négociés par trimestre.

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Mar. 01 mai 2018 - Accenture publie un rapport sur la façon dans les banques à travers le monde gèrent leurs données

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Le cabinet de conseils Accenture vient de rendre public un rapport intitulé Banking Technology Vision 2018 sur le secteur bancaire. Notons que ce rapport est dérivé du rapport Technology Vision 2018, publié chaque année par Accenture Labs et Accenture Research. Les banques, note le rapport,  ont toujours conservé un grand volume de données confidentielles et ajoutent de plus en plus de données qui proviennent de sources externes non structurées.

Alors que 94 % des banquiers ont confiance à l'intégrité de leurs données, le rapport mentionne que la moitié d'entre eux n'en font pas assez pour valider les données et en assurer la qualité : Près de 11 % font confiance à la fiabilité de leurs données, mais ne les valident pas. Près de 16 % tentent de valider leurs données, mais ne sont pas sûrs de leur qualité. Environ 24 % valident les données, mais reconnaissent qu'ils devraient en faire beaucoup plus pour en assurer la qualité.

Alors que cinq banquiers sur six (84 %) utilisent de plus en plus les données pour prendre des décisions critiques et automatisées, 78 % des personnes interrogées estiment que ces systèmes automatisés créent de nouveaux risques, tels que les fausses données, la manipulation des données à l'externe et les risques inhérents.

Le rapport de cette année présente également plusieurs tendances en matière de technologies de l'information (TI) qui pourraient créer la prochaine vague de perturbations dans le secteur pour les banques. Il expose également la façon dont les changements technologiques modifieront les règles bancaires au cours de la prochaine décennie. Le rapport mentionne notamment :

l’Intelligence artificielle; les banquiers sont persuadés que cette technologie aura un rôle capital, mais s'inquiètent de la façon dont les décisions seront prises par l'IA au fur et à mesure que la technologie progressera. Ils se demandent également si ces décisions seront conformes aux normes réglementaires et éthiques.

La Frictionless business, cette notion concerne la façon dont les entreprises dépendent aujourd'hui des partenariats technologiques pour leur croissance, alors que de nombreuses banques ne peuvent pas facilement s'associer à des tiers en raison de leurs propres plateformes technologiques et plateformes d'exploitation, qui sont complexes et souvent inflexibles. Le rapport met en lumière deux technologies qui peuvent aider les banques à surmonter ces défis : les microservices et la chaîne de blocs.

La blockchain; considérée comme une source fondamentale d’innovation pour, et par, le secteur bancaire.

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Mots-clés : Banque

Lun. 30 avr. 2018 - L'ESMA publie les traductions officielles de ses lignes directrices sur le transfert de données entre les référentiels centraux

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L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA ) vient de publier  les traductions officielles de ses lignes directrices sur le transfert de données entre les référentiels centraux (TR), dans chaque langue officielle de l'UE. 

Les autorités nationales compétentes auxquelles s'appliquent les présentes lignes directrices, souilgne l'ESMA,  doivent informer l'autorité européenne qu'elles respectent ou ont l'intention de se conformer aux lignes directrices, dans un délai de deux mois à compter de la publication par l'ESMA des lignes directrices dans toutes les langues officielles de l'Union européenne. 

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