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Date de publication: 4 févr. 2019
Auteur: DB
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La Financial Conduct Authority (FCA) vient de publier une deuxième série de règles et directives visant à améliorer la qualité des informations mises à la disposition des consommateurs sur les fonds dans lesquels ils investissent. Le secteur de la gestion d'actifs, rappelle la FCA, joue un rôle important dans l'économie britannique avec plus de 1000 milliards de £ gérés pour les investisseurs particuliers et 3000 milliards de £ pour le compte de fonds de pension britanniques et d'autres investisseurs institutionnels. L'étude la FCA met en évidence la faible concurrence des prix dans de nombreux secteurs de la gestion d'actifs, et donc des rendements plus faibles pour es particuliers; note la FCA qui veut remédier à ce problème.

En avril 2018, l'institution de contrôle britannique, avait déjà introduit de nouvelles règles visant à garantir que les gestionnaires de fonds agissent  bien en tant que mandataires des investisseurs de leurs fonds; Les règles et les directives  nouvelles, souligne la FCA, complète ce travail  en aidant les consommateurs à mieux comprendre  comment leur argent est géré , afin qu'ils puissent prendre de meilleures décision d'investissement. Ces règles et directives portent sur les points suivants:

-définir  la manière dont les gestionnaires doivent rendre leurs politiques d'investissement plus profitable aux investisseurs;

- demander aux gestionnaires de fonds d'expliquer leur utilisation d'indices de performance (benchmark), ou, s'ils n'en utilisent pas, expliquer  comment les investisseurs peuvent évaluer la performance de leur fond;

- obliger les gestionnaires de fonds qui utilisent des indices de performance à la référencer de manière uniforme dans tous les documents dans tous les document du fond;

- demander aux gestionnaires de fonds qui présentent les performances passées d'un fond de le faire par rapport à chaque indice de référence utilisé et les objectifs visés;

- clarifier le fait que quand une commission liée à une  performance est spécifiée dans un prospectus, elle doit être calculée sur la base de la performance globale, déduction faite de toutes les autres commissions.

 

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